代銷能力一頭是合作機(jī)構(gòu)資源,一頭是客戶的認(rèn)可,是金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品力的最顯著體現(xiàn)。近期,平安銀行代銷捷報(bào)頻傳,在資管老將王國(guó)斌管理的“泉果”基金募集中銷售20.4億,募集份額占比15%,位列市場(chǎng)第一梯隊(duì);在頂流基金經(jīng)理周應(yīng)波管理的“運(yùn)舟成長(zhǎng)精選基金”中,募集份額達(dá)27%,逼近市場(chǎng)第一;而在全球資管巨頭路博邁的最近結(jié)束募集的QDLP產(chǎn)品中, 平安銷售的募集份額更是高達(dá)80%,國(guó)內(nèi)市場(chǎng)第一,單日募集速度甚至超越了海外私行巨頭在全球的募集速度。

私募爆款產(chǎn)品背后,既有知名基金經(jīng)理的品牌效應(yīng),也有渠道強(qiáng)勁的力量。平安銀行代銷基金能力,在這三只爆款中呈現(xiàn)快速崛起勢(shì)頭。業(yè)內(nèi)人士指出,作為股份制銀行,平安銀行在網(wǎng)點(diǎn)、客戶數(shù)、隊(duì)伍等方面都較國(guó)有大行和股份行巨頭有較大差距,代銷方面的異軍突起令業(yè)界矚目。

代銷能力崛起,優(yōu)選品牌效應(yīng)凸顯

為何平安銀行能夠拿到稀缺的產(chǎn)品資源和代銷額度,平安銀行行長(zhǎng)特別助理蔡新發(fā)表示,得益于過去幾年不斷推進(jìn)的“零售轉(zhuǎn)型”和“五位一體”新模式,平安銀行打造的“平安優(yōu)選”品牌效應(yīng)凸顯。

“我們同市場(chǎng)主流管理人建立起了良好的合作關(guān)系,彼此之間的溝通十分緊密高頻;也正是因?yàn)槲覀冊(cè)谒侥即N領(lǐng)域的優(yōu)異表現(xiàn)、強(qiáng)大的品牌號(hào)召力、客戶極高的品牌認(rèn)可度,才成功贏得了市場(chǎng)上主流管理人以及明星基金經(jīng)理的信任。”蔡新發(fā)介紹。

據(jù)介紹,私募機(jī)構(gòu)高度評(píng)價(jià)平安銀行代銷表現(xiàn),無論是首日銷量、隊(duì)伍開單率、市場(chǎng)同業(yè)渠道領(lǐng)先度,該行近幾次重點(diǎn)產(chǎn)品的代銷表現(xiàn)都可圈可點(diǎn),也更堅(jiān)定了合作機(jī)構(gòu)的信心。

平安銀行代銷能力的迅速提升還離不開該行私人銀行在隊(duì)伍能力、頂級(jí)私行業(yè)務(wù)體系構(gòu)建、權(quán)益服務(wù)、科技能力等方面的不斷突破。近幾年,該行持續(xù)提升隊(duì)伍“懂資產(chǎn)”的能力,加大為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型的力度;推出頂級(jí)私行業(yè)務(wù)體系,針對(duì)超高凈值客戶提供包括“平安家族辦公室、綜合金融方案、特色圈層拓展”等定制化、綜合化服務(wù),以及稀缺產(chǎn)品額度預(yù)留、產(chǎn)品定制;升級(jí)推出“高端醫(yī)養(yǎng)、慈善規(guī)劃、子女教育、法稅籌劃”四大王牌權(quán)益,成為差異化的服務(wù)軟實(shí)力;在科技賦能方面,推出的AI私募直通平臺(tái)在國(guó)內(nèi)首個(gè)實(shí)現(xiàn)私募產(chǎn)品7×24小時(shí)全線上化自主交易,已支持該行99%以上私募銷售,保障了疫情期間的客戶服務(wù)。

引進(jìn)好產(chǎn)品+為客戶做好資產(chǎn)配置

財(cái)富管理一端是要有優(yōu)秀產(chǎn)品,另一端要匹配客戶需求。對(duì)于平安銀行未來大財(cái)富管理的增長(zhǎng)動(dòng)能,蔡新發(fā)表示,一是產(chǎn)品引進(jìn)能力,持續(xù)引進(jìn)市場(chǎng)上最好的產(chǎn)品;二是資產(chǎn)配置能力,根據(jù)市場(chǎng)的變化進(jìn)行策略調(diào)整,根據(jù)不同的客戶生命周期做不同的資產(chǎn)配置,確保將最適合的產(chǎn)品推薦給客戶。

私募產(chǎn)品是高凈值客戶資產(chǎn)配置的重要組成部分。平安優(yōu)選私募在全市場(chǎng)2.45萬家私募中層層篩選,精選引入全市場(chǎng)1%的私募,并在12萬只私募基金中“掐尖”,真正做到產(chǎn)品選擇上“人無我有,人有我優(yōu),人優(yōu)我快”。合作的國(guó)內(nèi)私募投資管理人覆蓋鼎暉投資、高瓴資本、IDG資本、高毅、淡水泉等頭部機(jī)構(gòu);海外私募產(chǎn)品投資管理人包括私募股權(quán)領(lǐng)域知名機(jī)構(gòu)KKR、全球債王Pimco(品浩)、獨(dú)角獸捕手柏基、困境投資之王橡樹、共同基金之父路博邁等。

平安銀行是國(guó)內(nèi)最早引入海外投資產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)之一,根據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),平安銀行在海外投資(以QDLP為例)方面,占據(jù)的市場(chǎng)份額超過80%,是多數(shù)外資管理人在國(guó)內(nèi)開展業(yè)務(wù)的首選合作機(jī)構(gòu)。以路博邁為例,其和平安銀行已陸續(xù)合作落地了5個(gè)QDLP項(xiàng)目,而平安銀行也成為其在中國(guó)境內(nèi)規(guī)模最大的業(yè)務(wù)合作伙伴。

在資產(chǎn)配置方面,平安銀行已建立了完善的投研及資產(chǎn)配置能力,內(nèi)部成立“產(chǎn)品策略配置委員會(huì)”;同時(shí)整合平安集團(tuán)內(nèi)部投研資源力量,組建跨平安銀行、平安證券、平安基金、平安理財(cái)?shù)榷鄠€(gè)專業(yè)公司的投研委員會(huì),為客戶的資產(chǎn)配置提供強(qiáng)大支持。

以陪伴服務(wù)解決客戶焦慮,提高獲得感

蔡新發(fā)介紹,平安銀行取得如此優(yōu)異代銷成績(jī),離不開“以客戶為中心”的初心,離不開對(duì)“陪伴式服務(wù)” + “客戶需求洞察”的堅(jiān)定執(zhí)行。

近期私募爆款產(chǎn)品的銷售也是平安銀行“洞察客戶需求項(xiàng)目”的落地和實(shí)踐。借力科技和大數(shù)據(jù),挖掘客戶需求,為客戶提供適配、缺配產(chǎn)品,精準(zhǔn)服務(wù),提升客戶財(cái)富健康度。

同時(shí),在零售“五位一體”新模式下,平安銀行以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)為內(nèi)核,致力于為客戶提供全生命旅程的陪伴式服務(wù)。今年上半年市場(chǎng)出現(xiàn)較大的波動(dòng),平安銀行持續(xù)以陪伴服務(wù)協(xié)助客戶抵御市場(chǎng)噪音干擾,搭建客戶和基金經(jīng)理直接對(duì)話和溝通的橋梁;定期檢視客戶的持有感受,提升客戶賬戶綜合收益滿意度。

投資并非一蹴而就,需要專業(yè)的知識(shí)、敏銳的市場(chǎng)洞察與預(yù)判,而對(duì)于普通投資者而言,把專業(yè)的事交給專業(yè)的人不失為明智的選擇。平安銀行秉承中國(guó)平安"專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值"的核心文化理念,持續(xù)打造優(yōu)選產(chǎn)品貨架,提供科學(xué)的資產(chǎn)配置和有溫度的陪伴式服務(wù),讓客戶省心、省時(shí),增強(qiáng)獲得感。

平安銀行半年報(bào)顯示,截至2022 年6 月末,該行管理零售客戶資產(chǎn)規(guī)模3.4萬億元,較上年末增長(zhǎng)9.1%,其中私行客戶資產(chǎn)管理規(guī)模1.5 萬億元,較上年末增長(zhǎng)10.5%,增速持續(xù)領(lǐng)先行業(yè),而在產(chǎn)品能力代銷方面的突破將助力該行再次進(jìn)階。(安銀)

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