為積極響應(yīng)國家“金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”的號召,滿足高端客戶的個性化需求,9月26日,平安銀行私人銀行舉辦以“隨身陪伴,守望家國長盛”為主題的私行服務(wù)升級發(fā)布會,圍繞超高凈值客戶“個人、家族、企業(yè)”多維需求,提供個性化、定制化、綜合化的解決方案,打造國內(nèi)首個頂級私行服務(wù)體系。尊享權(quán)益升級,打造“高端醫(yī)養(yǎng)、高爾夫球、子女教育、慈善規(guī)劃”四大王牌權(quán)益;家族傳承升級,發(fā)布“平安家族辦公室”品牌;企業(yè)服務(wù)升級,推出一站式綜合金融方案。

發(fā)布會上,平安私人銀行以案例形式生動、直觀地分享服務(wù)升級內(nèi)容。平安集團(tuán)、平安證券、平安健康、平安健康保險(xiǎn)等平安集團(tuán)及子公司,以及平安銀行嘉賓出席,共同啟動服務(wù)升級儀式。

平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)致辭

平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)在致辭中表示,過去五年,平安銀行私人銀行依托平安集團(tuán)綜合金融優(yōu)勢,堅(jiān)持金融向善,實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展,穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊(duì)。此次升級是平安私人銀行在中國平安“綜合金融+醫(yī)療健康”的“One Ping An”生態(tài)版圖下,依托平安銀行大零售“五位一體”新模式,在客群分層經(jīng)營方面的破局,針對超高凈值客戶的服務(wù)形成差異化,力爭成為頂級私行業(yè)務(wù)體系的行業(yè)引領(lǐng)者。

向外延伸,打造四大王牌權(quán)益

在個人服務(wù)方面,平安私人銀行升級尊享權(quán)益體系,在原基礎(chǔ)權(quán)益之上,重點(diǎn)打造“高端醫(yī)養(yǎng)、高爾夫球、子女教育、慈善規(guī)劃”四大王牌權(quán)益,向客戶提供個性化定制方案,滿足稀缺性非金融服務(wù)需求,成為私行服務(wù)重要軟實(shí)力。

平安私人銀行權(quán)益升級發(fā)布儀式

高端醫(yī)養(yǎng)權(quán)益依托平安集團(tuán)大健康生態(tài)圈的高端醫(yī)療資源,打通外部國際一流醫(yī)療資源,為客戶提供名醫(yī)門診預(yù)約及陪診、名醫(yī)住院安排等稀缺資源,并通過“家庭賬戶”實(shí)現(xiàn)權(quán)益在家庭成員中的共享,通過“隨身顧問”確?？蛻羧鞒腆w驗(yàn)。

大健康是平安集團(tuán)重要的發(fā)展戰(zhàn)略和優(yōu)勢領(lǐng)域,高端醫(yī)養(yǎng)權(quán)益的打造是平安私人銀行與平安集團(tuán)旗下平安健康等子公司間聯(lián)動共贏的一個代表。有客戶評價(jià),“成為平安私人銀行客戶,相當(dāng)于擁有了醫(yī)生朋友圈和全球優(yōu)質(zhì)醫(yī)療資源。”

今年初,客戶李女士的父親在湖南老家突發(fā)心腦血管疾病,平安私人銀行迅速為其定制了就醫(yī)、陪診解決方案。“從名醫(yī)掛號到入院陪診,就醫(yī)過程的專業(yè)、高效與貼心讓我心里非常踏實(shí)。”李女士給平安私人銀行發(fā)來了長長的感謝信。

平安私人銀行員工分享服務(wù)案例

除了呵護(hù)家人,平安私人銀行也以慈善規(guī)劃積極引領(lǐng)財(cái)富向善,助力共同富裕。慈善規(guī)劃權(quán)益為業(yè)內(nèi)首創(chuàng),包括慈善策略咨詢、慈善主體設(shè)立、定制公益活動等專業(yè)服務(wù),幫助客戶以更專業(yè)、更可持續(xù)的方式實(shí)現(xiàn)公益心愿。

近年來,公益慈善越來越受到客戶的關(guān)注。發(fā)布會上,平安私人銀行講述了為客戶翟斌設(shè)立公益基金的故事。翟斌是抗日民族英雄魯雨亭烈士的外孫,他希望通過公益為家鄉(xiāng)的鄉(xiāng)村少年帶來有益的體驗(yàn)和見識,傳承其先輩“為國儲才”的精神。平安私人銀行協(xié)助其設(shè)立了“雨亭行動為國儲才公益基金”, 讓公益行動從草根邁向?qū)I(yè)化。翟斌評價(jià):“平安私人銀行用心做公益慈善”。

平安私人銀行客戶翟斌先生分享公益故事

向上生長,推出“平安家族辦公室”

在家族傳承升級方面,平安私人銀行升級推出“平安家族辦公室”,包括財(cái)務(wù)規(guī)劃、家族戰(zhàn)略、家族治理、專業(yè)咨詢四大板塊,涵蓋投融資服務(wù)、家族成員發(fā)展規(guī)劃、家族企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、家族憲章、家風(fēng)傳承等特色服務(wù)。

平安家族辦公室從頂層設(shè)計(jì)滿足超高凈值客戶家族整體需求,以體系化專業(yè)方案為基石,以長久的團(tuán)隊(duì)式陪伴為根本,給客戶帶來長周期的深度陪伴服務(wù),成為頂級私行業(yè)務(wù)的“集大成者”。

平安家族辦公室升級發(fā)布儀式

針對頭部客戶的平安家族辦公室服務(wù)在試點(diǎn)階段就贏得了客戶的良好口碑,認(rèn)為切實(shí)解決了他們以傳承為核心的整體需求。發(fā)布會上,平安私人銀行分享了為一位企業(yè)家設(shè)立家族辦公室的案例。在該企業(yè)家的服務(wù)過程中,平安私人銀行客戶經(jīng)理從剛開始僅進(jìn)行產(chǎn)品銷售、財(cái)富管理方面的基礎(chǔ)服務(wù);到通過法稅籌劃權(quán)益,了解客戶家族成員,協(xié)助設(shè)立家族信托;再到高端醫(yī)養(yǎng)、子女教育權(quán)益的服務(wù)。過程中,企業(yè)家對平安的專業(yè)服務(wù)高度評價(jià),期望得到更全面的服務(wù),便簽約家族辦公室。

面對分散于各類賬戶的金融資產(chǎn),以及橫跨四代人的投資、保障、傳承、法律、稅務(wù)、慈善需求,平安家族辦公室為該企業(yè)家進(jìn)行全賬戶檢視,提升財(cái)富健康度;設(shè)置家族委員會制度,完善家族事務(wù)決策機(jī)制;建立家族憲章,把家風(fēng)傳承寫入憲章中;規(guī)劃家族繼承人培養(yǎng)計(jì)劃;配置高端醫(yī)養(yǎng)權(quán)益長期服務(wù)?？蛻粼u價(jià)“只有你們是一隊(duì)專業(yè)的人士在服務(wù),真正服務(wù)中國人的家族辦公室。”

向下扎根,推出綜合金融方案

在企業(yè)服務(wù)升級方面,平安私人銀行堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體企業(yè)為導(dǎo)向,針對企業(yè)特定場景需求,面向企業(yè)董監(jiān)高、企業(yè)核心員工及企業(yè)經(jīng)營推出一站式綜合金融方案,包括員工激勵、企業(yè)董監(jiān)高投融資、企業(yè)治理數(shù)字平臺等服務(wù)。

在行業(yè)還普遍聚焦客戶個人財(cái)富管理的當(dāng)下,平安私人銀行率先在行業(yè)內(nèi)提供體系化的企業(yè)端綜合金融方案,也是踐行金融服務(wù)實(shí)體的重要創(chuàng)舉。同時,通過企業(yè)級服務(wù),平安集團(tuán)綜合金融優(yōu)勢得以更充分地發(fā)揮。

在銀行內(nèi)部“公私聯(lián)動”上,平安私人銀行也下足了功夫,其頂級私行團(tuán)隊(duì)與行內(nèi)對公金融條線,包括投資銀行、交易銀行、資金同業(yè)等部門,一一做了深度的業(yè)務(wù)交流,把對于超高凈值客戶具有競爭力的業(yè)務(wù)都引入到私行來。

員工激勵已成為上市公司內(nèi)部管理的重要方式,可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)和員工的雙贏。發(fā)布會上,平安私人銀行介紹了為某上市公司進(jìn)行員工股權(quán)激勵的案例。該公司有不少在境外工作的外籍研發(fā)人員,其股權(quán)激勵面臨著缺乏計(jì)劃實(shí)施經(jīng)驗(yàn)、疫情期間外籍員工無法臨柜辦理業(yè)務(wù)、涉及上千人管理困難等諸多難點(diǎn)。平安私人銀行聯(lián)合行內(nèi)科技、運(yùn)營、賬戶團(tuán)隊(duì)及平安證券投行、經(jīng)紀(jì)等專業(yè)團(tuán)隊(duì),通過多方專業(yè)協(xié)作,提供定制化的解決方案,解決了客戶企業(yè)、員工多層次需求,實(shí)現(xiàn)真正的綜合金融服務(wù)。

除了上市公司,平安私人銀行還推出了擬上市公司、專精特新企業(yè)、PE/VC生態(tài)企業(yè)、跨境貿(mào)易企業(yè)主等多個細(xì)分客群的解決方案。市場采購貿(mào)易是當(dāng)前國家重點(diǎn)培育發(fā)展的對外貿(mào)易新業(yè)態(tài)之一,平安銀行通過與政府采購貿(mào)易聯(lián)網(wǎng)平臺對接,聯(lián)合海關(guān)、稅務(wù)、商務(wù)等部門為中小微企業(yè)、個體工商戶提供一站式服務(wù),解決客戶外貿(mào)發(fā)展遇到的“報(bào)關(guān)手續(xù)復(fù)雜、外匯結(jié)算繁瑣、資金占用周期長”等痛點(diǎn)。此外,平安私人銀行客戶經(jīng)理與對公板塊客戶經(jīng)理組隊(duì)服務(wù),為企業(yè)家提供更多創(chuàng)新的服務(wù),如企業(yè)家專屬平臺“企望會”活動、匯率避險(xiǎn)管理等。

構(gòu)建四層能力生態(tài),首創(chuàng)“1+1+N”模式

私人銀行業(yè)務(wù)具有跨市場、跨領(lǐng)域、跨周期特點(diǎn),其發(fā)展高度是一家銀行各項(xiàng)綜合能力的體現(xiàn)。服務(wù)升級背后,平安私人銀行由內(nèi)而外構(gòu)建了“從私行、全行,到平安集團(tuán),再到市場”的能力生態(tài)圈,并搭建了一支頂級私行專屬團(tuán)隊(duì),團(tuán)隊(duì)背景多元且資深,包括稅務(wù)、法律專家,還有來自券商、投行的專業(yè)人士,以及高端醫(yī)療解決方案的專家等。

除了業(yè)務(wù)體系的創(chuàng)新,平安私人銀行還在業(yè)內(nèi)首推“1+1+N”服務(wù)模式。第一個“1”是分行私人銀行家,對接客戶日常服務(wù)。第二個“1”是頂級私行綜合顧問,直接輔助分行對接客戶。“N”是來自平安集團(tuán)內(nèi)外部各個細(xì)分領(lǐng)域的專家。該模式以總行分行更強(qiáng)聯(lián)動、一組專家的方式為客戶提供高時效、高質(zhì)量、全方位的綜合金融服務(wù)。

今年8月,中國平安宣布升級公司品牌標(biāo)識,傳承并發(fā)揚(yáng)“專業(yè)·價(jià)值”的核心文化理念,傾力打造“綜合金融+醫(yī)療健康”的“One Ping An”生態(tài)版圖。作為平安集團(tuán)服務(wù)高凈值客戶的重要平臺,平安私人銀行將持續(xù)緊跟國家戰(zhàn)略,擁抱平安集團(tuán)生態(tài),以客戶需求為中心,堅(jiān)持金融向善,致力于讓客戶通過平安私人銀行這個入口,一站式獲得整個平安體系的綜合化優(yōu)質(zhì)服務(wù)。(安銀)

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